今までインデックスまたはアクティブな投資信託のつみたてが中心であった。一部、日本高配当株を少しずつ摘んでいる。
インデックス＋高配当の二刀流にしたいなぁ、とボンヤリ考えていて、今のリスク資産を「キャピタル」or「インカム」でざっくり分けると以下のとおり。
| 狙い | 評価額 | 種類 | 比率 |
|---|---|---|---|
| キャピタル | 約 2,300万 | インデックス・アクティブ投信 | 79% |
| インカム | 約600万 | 高配当株・分配型投信・ETF | 21% |
１月には、インカムチームにSBI・SCHDが加わる。
どのあたりを目標値におけばいいのやら。各チーム3,000万あたりを目標とするかな（遠）。4%切り崩しルールと、配当利回り3.5%とした場合、毎月利用できる皮算用は以下のとおりになる。
キャピタルチーム
3,000万 x 4%切り崩し x (1/12) = 100,000円
