前月差
44,825,844 円 → 45,652,699 円
826,855 円
今月の資産増加は 約83万円と、買付額上回る増加になった。
目標額5,000万は一旦の仮設定である。新NISAを埋めきれば、いずれ達するはず。
金額を目標にするのも違う気がしつつも、そろそろ現金も含めたバランスを考慮せなばならぬか。
2026年基本方針
１．新NISA優先。2027年以降も満額投資を継続できるよう軍資金を貯める
２．海外ETFの毎月分配金による再投資、Vポイントによる再投資を継続する
３．妻NISAは毎月10万つみたてを継続する（＝年額120万）
４．仮に大きな下落があったとき、先に新NISAつみたての金額を投入する
５．感情で売らない（これは大丈夫）
６．教育用資金は維持する（使ったらその補填し、額面をキープする）
７．住宅ローン返済は下限6ヶ月・上限12ヶ月分の繰り上げを実施する
当月取引
買付
いつもと同じつみたて内容。Vポイント投資は今までは「SBI VIG」であったが、今回は「アム日本高配当」とした。NISA枠を優先するため。
私のNISAでは「オルカン」「SBI SCHD」「SBI日本高配当」「アム日本高配当」を計20万円買い付け。
妻のNISAでは「オルカン」を10万円を買い付け。
特定口座では「2511 全世界債券ETF」を5口、Vポイント投資で今回は「アム日本高配当」、月次のETF分配金で「JEPQ」を買い付けた。
今月の買付総額は約348,000円＋約121.7ドル。
売却
なし
売買
| 種別 | 銘柄 | 金額 | 口座 | 概要 |
|---|---|---|---|---|
| 買 | 先進国株式インデックス ＋日本株インデックス ＋世界REIT |
28,000 | 企業型DC | 先進国 75% 日本20% 世界REIT 5% |
| 買 | eMAXIS Slim オルカン(ex.日本) | 9,000 | 個人型DC | ー |
| 買 | eMAXIS Slim オルカン | 100,000 | NISA(つ) | ー |
| 買 | eMAXIS Slim オルカン | 100,000 | NISA(つ) | 妻 |
| 買 | SBI SCHD | 50,000 | NISA(成) | 毎月50,000 |
| 買 | アム 日本高配当 | 25,000 | NISA(成) | 毎月25,000 |
| 買 | SBI 日本高配当 | 25,000 | NISA(成) | 毎月25,000 |
| 買 | アム 日本高配当 | 5,000 | 特定 | Vポイント投資 |
| 買 | 2511全世界債券 | 5,960 | 特定 | 毎月 5口つみたて |
| 買 | JEPQ | 60.65$ | 特定 | 毎月 2口つみたて(1回目) |
| 買 | JEPQ | 61.07$ | 特定 | 毎月 2口つみたて(2回目) |
| 売 | (なし) |
日本株式
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 投資信託 | 13,403,925 | 13,646,941 | 243,015 |
| 個別株 | 3,186,310 | 3,193,670 | 7,360 |
日経平均が70,000円を超えるも、日経平均に連動するインデックスって持ってないためか、恩恵を受けてなさげ？。いや、十分かな。特定口座の投資信託を、新NISAへ買い直したい。
海外株式
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 全世界 | 9,656,415 | 9,950,656 | 294,242 |
| 米国 | 9,593,246 | 9,730,321 | 137,075 |
| インド | 113,192 | 120,711 | 7,519 |
購入分を考えると微増な様子。
海外債券
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 先進国 | 1,045,716 | 1,065,881 | 20,164 |
| 米国 | 1,322,419 | 1,350,345 | 27,926 |
| 全世界 | 41,615 | 48,100 | 6,485 |
割合増やしたいけど、新NISAー株式系 優先。
確定拠出年金
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 企業型DC | 6,290,905 | 6,363,565 | 72,660 |
| 個人型DC | 172,100 | 182,509 | 10,409 |
上出来。
番外編
住宅ローン返済
毎月返済60,000円
残高 約170万。
教育資金
変化なし
待機資金
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 待機資金 | 4,752,814 | 4,440,563 | -312,251 |
ほぼ6月投資した分が減少。配当・分配金があったから若干補填されている模様。
