資産は増えているようだが、色々組み替えたりした影響で実際よくわからない。日本株一辺倒だったのが、全世界・全米株式が大きく増えた。 新NISA元年で、年間上限360万の投資を行った。今までは毎月3～4万程度だったから、結構な動きであった。心理的な壁を…

＜2024年12月改正＞iDeCo掛金拠出限度額の変更 - KZのゆったり資産航路 ">国民年金基金連合会からの「個人型年金加入確認通知書」を待つ状態にある。これが届くまでには数ヶ月かかるらしいので、ただひたすら待つしかない。 "> "> "> iDeCo改悪報道 令和7年…

12月末時点 ローン残高 3,856,676円 完済予定日 2028年11月末 通常運転の毎月84,500円返済で「あと４年」で完済となる。 2023/12/25時点では、残高6,938,493円だった。少額ずつ繰り上げしていくか、と書いている。kazurelaxedroute.hatenablog.comしかし終わ…

前月差 28,142,968円 → 28,606,981円 ＋464,013円 今月も増加で終わった。円安が進んでおり、その恩恵は大きそう。 集計方法の変更 待機資金 除外 円グラフの見える化から省く。外数としては管理を続ける。 日本国債、日本社債、不動産クラファン 除外 元本…

2024/10～2024/12の分配金のメモ。 30952円＋244.67＄となった。

">悶々としていたが、最終的に決断を下し、購入設定を行った。 2025年新NISA つみたて投資枠 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 毎月100,000円 x 12ヶ月 成長投資枠 ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型） 年初 2,400,000円 x 年…

息子たち用教育資金の記録 物価上昇な世界に突入したので、必要資金が読みづらい。大学資金500～600万/名と一旦仮定して、２人分の1,000万～1,200万の確保を目標とする。 ・参考 https://www.mext.go.jp/content/20231226-mxt_sigakujo-000033159_4.pdf 前回…

2024/12/15追記 掛け金単位は1,000円だった。 手続きを完了した。完了まで時間を要するのだね。 --- 000823725.pdf ＤＢの掛け金を調べたら、18,000円と記してあった。 55,000円 ー（DB 18,000円＋DC 27,500円）＝ 9,500円 iDeCoが9,500円分できるようになる…

11月末時点 ローン残高 3,936,338円 完済予定日 2028年11月末 ※記事を消してしまった（新たな記事を作ろうとして上書きしてしまった）400万を切った。繰り上げ返済を行わない場合、あと４年で完済となる。つまり、年間100万ずつ定期返済である。繰り上げ返済…

面白い取り組み 単なるアイデアにとどまらず、実行に移されている点は実に天才的だ。この発想力には驚かされる。 提供するサービスには特に差が生じないものを選び、抱え込む カブアンドのポイントは、提供するサービスの選定にある。差が生じにくいものをあ…

息子たちのSBI未成年口座 息子たちがお小遣い/お年玉/お祝いをもらった分を蓄えているゆうちょ口座と紐づけて、「毎月10,000円、eMAXIS Slim S&P500」を積み立て中。 11ヶ月分。あと今月12月のみ。 18歳になったら新NISA口座開設を予定している。これは、1/1…

11/23まで分 手続き完了 ">12月には入ると毎年、ふるさと納税の手続きを行う時期となる。11月23日までに寄付したものすべての手続きが完了した。 自治体の数：4 寄付件数：6 ワンストップ特例制度＋ネット＋マイナンバー ">今の時代、ふるさと納税のワンスト…

ヤマダ積立預金キャンペーン中止 ついにヤマダ積立預金キャンペーンが中止になった。正式にキャンペーンが始まってから口座を開設しようと、構えて待っていたのだが、肩透かしを食らった形である。実は冷蔵庫を買い替えたいという奥様の要望に応えるべく、こ…

DCの記録（2024/11月FIX） iDecoと違い、DCは選ぶ商品も少ないし、工夫のしようがないので、メイン「先進国株式(日本除く)＋日本株式」＋味付け「世界REIT」で、積み立て中。11月FIXの評価額は4,276,117円で、評価損益は先月比で▼2,388円の減少となった。評…

そうですか。３号廃止ですか。 同友会、主婦年金の段階的廃止を 保険料負担、公平な制度に（共同通信） - Yahoo!ニュース 会社が負担して保険料分を月給・賞与に戻してくれればもちろん払います。労働が生み出した利益から支出されているのだから。会社負担…

将来的に基礎年金を底上げへ年金制度の見直し「マクロ経済スライド」継続期間の短縮案 厚生労働省まとめる | NHK | 年金 厚生年金保険法 - Wikipedia ">将来的な基礎年金の底上げを目指した年金制度の見直し案が厚生労働省から発表された。この見直し案では…

前月差 27,243,415円 → 28,142,968円 ＋899,553円 なんと今月の資産は＋899,553円の増加を見せた。この数値が正しいということで、自分でも驚きを隠せない。リスクを取って資産を運用し、まさに「寝て起きるだけ」で増えた額を見ていると、改めて投資の力を…

はじめに 住宅ローンの返済は長期にわたる家計の負担である。賞与支給や金融資産売却(持株会)のタイミングで、繰り上げ返済を対応してきた。毎月の返済状況や繰り上げ返済の効果を見える化することにより、返済の進捗を理解しやすくなる。 返済状況 2024年の…

はじめに 私の給与体系は固定給であり、残業代も付かないため、年収はおおむね確定している状態である。賞与も含めて、大体の収入の見込みがついた段階で、今年も上限額をシミュレーションしてふるさと納税を行った。 今年の変化点 １．長女が大学生から社会…

">ついに住宅ローンの残高が400万円を切った。教育資金も一定量貯蓄できていて、未来の見通しが少しずつ明るくなってきた。こうした状況を迎えて、 "> "> １．繰り上げ返済を進めて安心感を手に入れるのか "> ２．株式投資などに資金を投入し、将来のリター…

当社では数年前から定年を迎える社員が増え始め、それに伴い、いわゆる「定年後再雇用」を選択する社員も増加している。または、早めに引退（隠居）生活に移行する社員もいる。 再雇用を選択し、引き続き働くことで得られる安定感は大きな魅力である。しかし…

残すは12月の50,000円のみ。毎月つみたては50,000円で、当初、クレカつみたての上限だったため。 つみたて、ってそういうモンだけど、退屈だな～。 2025年は、年初240万＋毎月100,000円で検討中ー。

10月末時点 ローン残高 4,039,653円 完済予定日 2028年11月末 残り4年、約400万までになった。新NISAの最速5年と期間がモロカブリ。ノリで貯蓄と投資を行いつつ、その中で、銀行残高が一定以上になったら繰り上げ返済（期間短縮）へ回す、みたいな生活を続け…

DCの記録（2024/10月FIX） iDecoと違い、DCは選ぶ商品も少ないし、工夫のしようがないので、メイン「先進国株式(日本除く)＋日本株式」＋味付け「世界REIT」で、積み立て中。 評価額的には、2024年6月頃にまで戻った。円安に振れたからかなあ、と思い、ドル…

保険料を払わなくても基礎年金をもらうことができると理解されているから、専業主婦を持つ夫は得だ、共働きは損だ、という議論がある。 ただ、離婚時に３号分割・合意分割があり、婚姻時の厚生年金を夫婦間で分割する制度がある。主に夫（おそらく男性の方が…

前回、集計対象を見直す内容を書いた。 OUT：教育資金用（日本国債・日本社債・CREAL・COZUCHI） IN ：企業型確定拠出年金 そろそろ2025年のための準備をする - KZのゆったり資産航路 集計から「待機資金」を外す。 待機資金は、その年に投資に使っても良い…

息子たちのSBI未成年口座 息子たちがお小遣い/お年玉/お祝いをもらった分を蓄えているゆうちょ口座と紐づけて、「毎月10,000円、eMAXIS Slim S&P500」を積み立て中。 10ヶ月分。あと今月11月と12月のみ。来年用の12万円(10,000円 x 12ヶ月)を、ゆうちょ銀行→…

前回集計した10/26時点の数値で、教育資金用でお試ししているCREAL、COZUCHIを始めとする不動産クラウドファウンディングを除外し、60歳以降だと考えて集計から外していた企業型確定拠出年金を追加した。DeCoは海外株式/日本債券/海外債券/国内債券/海外REIT…

CREALから分配金が出た。 税引後 ＋7,466円。ありがたや。 ７月時点から新たな投資はしていない。元本は合計190万でステイだ。過去実績としては元本割れを起こしていないことから、教育資金を少しでも増やせたらな、と考え、これを試している。ずっとつぎ込…

前月差 27,606千円→28,071千円＋464,621円 10月度取引 ◆購入 90,000円 + Vポイント5000円 + 1132.76$ No. 銘柄 金額 説明 1 eMAXIS Slim オルカン 50,000円 私 新NISA積立 2 eMAXIS Slim オルカン 10,000円 妻 新NISA積立 3 SBI V 米国増配株式 年４回決算型…