投資結果と資産状況のまとめ（1/26→2/26）

前月差

31,311,977円 → 30,436,504円
▲875,473円

ひー。でかっ。

集計方法の変更

待機資金除外

　円グラフの見える化から省く。外数としては管理を続ける。

日本国債、日本社債、不動産クラファン除外

　元本保証度合いを期待したもので、教育資金からの投資のため。

確定拠出年金追加

　１枠として扱う。地域別資産で分けたいが、今後検討。

2月度取引

購入 110,000円 + Vポイント5,500円 + 174.60$

銘柄	金額	説明
eMAXIS Slim オルカン	100,000円	私新NISA積立
eMAXIS Slim オルカン	10,000円	妻新NISA積立
SBI V 米国増配株式年４回決算型	5,500円	Vポイント
JEPQ	174.60$	3口

SBI・V・VIGは、Vポイントポイ活で、5,500円分だけ購入した。あとJEPQを追加した。繰り上げ返済しようかと思っている資金を妻に譲与して、新NISA資金にしてもらった方がいいかもなー、と妄想中。

売却なし

実施せず

アロケーション

日本株式

43.8%
0.2%アップ
大部分はさわかみで▲194,661円…ナニコレ。個別株でプラスだったのは三菱UFJ、JFE、住友倉庫のみ。しょぼーん。
　

カテゴリ	前月	当月	差
投資信託	9,771,079	9,481,710	-289,369
個別株	3,895,024	3,841,594	-53,430

日本債券

なし
　

海外株式

34.2％
0.1%ダウン。円高株安のダブルパンチ。インドどうした、とうとう割ってしまった。今年の成長投資枠は、SBI・SHCDに240万一括した…マイナス～。今年は積立勢が勝ちか？！（まだ２月ー）

カテゴリ	前月	当月	差
全世界	3,881,371	3,828,591	-52,780
米国	6,740,908	6,452,327	-288,581
インド	124,553	116,572	-7,981

海外債券

7.8%
比率変わらず。
　

カテゴリ	前月	当月	差
先進国	981,056	954,195	-26,861
米国	1,448,535	1,410,729	-37,806

確定拠出年金

14.3%
比率は変わらず。今月からはiDeCoも毎月9,000円で開始。
　

カテゴリ	前月	当月	差
企業型DC	4,469,451	4,350,786	-118,665
個人型DC	0	5,834	5,834

番外編

待機資金

こんなに使った覚えがなく、明細を確認した。集計タイミングの都合上で2ヶ月分の模様。待機資金のOliveであるが、普段利用もしているので多くなっちゃう。出社も多かったしなぁ。これ、なんとかしたいけど・・・。月末集計に変えようかな。

カテゴリ	前月	当月	差
待機資金	1,457,495	1,137,110	-320,385

住宅ローン返済

定期返済のみ。
繰り上げ返済を予定してたが、株価が下がっているなら投資に回そうかなー、と。

教育資金

変化なし

前月差