2024-03-28

27）その２

資産状況

あまりのマイナス具合に混乱したので、改めてこちらで整理。

３月度取引

日本株式ー個別株(持株)　→　外国株式(米国)　＆　外国債券(米国・先進国)　へ

長年日本一辺倒で来てて、近年米国や全世界の購入を続けていた。
毎月のつみたて程度では配分に変化がないので、持株売却に伴い、リバランスを実施。
もう一度だけ持株は整理するかもしれない。

アロケーション

　日本株式　５６％
　日本債券　　０％
　海外株式　２０％
　海外債券　　８％
　国内不動産　４％
　待機資金　１２％

日本株式

　目標４０％
　
　日経平均インデックスの少額つみたては続ける。

　持株が現在まだ全体の１５％を占める。
　もう一回半分にしたい気持ちあり。
　

日本債券

　０％をキープ。金融資産以外に現金があるため。

海外株式

　目標４０％

　旧NISAでS&P500、オルカン。

　新NISAでオルカン、NASDAQ、FANG+、インド。
　一部、配当金受取に惹かれて、JEPI。

　2025年度以降も海外株式を軸に積み立てて、４０％を目指す。
　時間かかるかな。

海外債券

　目標１５～２０％

　年齢的には３０％～４０％くらいかもだが、
　円貨があるので、この半分くらいかな、程度。

　先進国債券投資信託、米国債券ETF、先進国債券ETF＋米国生債券30万円分
　
　今年は一旦、これでSTOPの予定・・・。

　債券はどうやって購入していくべきなのか、勉強する。
　円高のときに買いたいが、そんなうまくもいかず、買うチャンスを失いそう。
　債券も毎月つみたて、で良いのだろうか。

　※期待バランスになるよう、つみたて額を調整すべきなのだろうが、
　※新NISA枠は、殆ど埋めきってしまったし、
　※課税口座でどんどん買うだけの資金はないし
　※（来年のNISA資金は置いておきたい）

国内不動産

　CREALのファンドのお試し

　４%強の利回りを期待して、１２５万ほど投下。
　最初に投資したファンドの配当が４末にある。

　COZUCHIは抽選が当たらない。
　１～２ファンド試してみたいのに。

待機資金

　つみたて用資金（あと９ヶ月：４～１２月）
　・私オルカン　５万
　・妻オルカン　１万
　・私米国MMF　０．５万

　残りは、来年以降のNISA用のつもり。
　暴落時や急に円高になれば、

番外編：現金

　もっと待機資金側に寄せたい気持ちはあれど、
　長男次男の教育資金さえ確保するまでは、無理をせず。

現在は、たまたま順調なときが続いていることを忘れずに！

2024-03-27

投資結果と資産状況のまとめ（2/27→3/27）

資産状況

~~書きかけ。あとで再度整理する。~~

3/28 解決まとめ
・2/27→3/27 金融資産＋待機資金　▲１００万
・内訳：
　▲７０万：持株売却による源泉徴収金　
　▲４２万：売却益の一部。現金資産として保有。
　＋１２万：３月度含み益

３月末時点の資産状況をチェックして、サンバーストを更新する。

前月比　▲１００万。

①持株売却による源泉徴収金　▲６９．５万円

NISA制度の偉大さを痛感……

②XXX　▲３０万

~~これはどこだ。。。整理せねば。シンプルにもしかして銀行→待機口座に３０万くらい移管してない？~~

3/28 解決。
約４２万円分を売却益から移管していない。
売却益３４２万ー待機資金移管３００万＝４２万
待機資金は含めない方がわかりやすいのか。。。

（資産状況は妻の口座も含んでいるのだが）

青：プラス確認済

・持株売却益 342万　→　私のSBI待機資金へ 300万
　そして待機資金を、各種金融資産へシフト(国内個別株→諸々へ)

　　a) 2024年NISA 成長投資枠全額埋め

　　★ここが細かすぎてわからん（色々買いすぎて）
　　★マイナスになっている感覚はないのだが。

　　b) JEPI 買い増し（464,688円）
　　c) AGG 購入　　（880,562円）
　　d) BNDX 購入　（443,388円）

・妻待機資金から、

　a) 2024年つみたて投資枠 eMAXIS Slim(オルカン) 50万購入＝これで120万完了　
　b) 2024年成長投資枠 eMAXIS Slim(オルカン) 50万購入（残：成長投資枠毎月 1万）＝年60万を目指す

2024-03-25

iDeCo 70歳まで延長方針

確定拠出年金日記

■iDeCo掛け金、70歳未満まで　厚労省が5年延長方針
www.nikkei.com

これ、どういうことだろう。受給要件は変わらないなら良いのだが。
70歳まで、非課税で運用できて、控除も受けられるってこと？

公的年金はアテにせず、自分でなんとかしてね、っていうメッセージなのだろうか。

おっと、企業型は既に７０歳未満・・・なのか。
https://www.mhlw.go.jp/content/12500000/000823718.pdf

むしろiDeCoの方が短かったから、揃えただけ、とも言えるな（疑いすぎ？）
ともあれ、めちゃ働かせるやん。

2024-03-25

SBI証券パスワード変更

日記

パスワードのルールを満たしていないログインパスワードと取引パスワードは４月以降、順次リセットされるとのこと。

私・妻・長女・長男・次男の５人分を変更した。

末尾になにかつけて乗り切ろうと思っていたのだが（当たり前だが）なかなかルールが厳しい。

最近、週末にメンテナンスが多いので、まだな方はお早めに。

2024-03-24

やりがい

日記

週末は、頭の中でお仕事について妄想を続けている with GPT-4

最近は週末も仕事のことを考えていることが多く、ゆっくりできてない感じ。
飲み食い睡眠はしっかり、だけど、片隅でずっと考えている。

若い頃は苦じゃなかったのだが、最近は「なんでこんなに考えてんだろ？」と我に返る。

昔は「やりがい」ってものを感じていた気がするのだが、改めて考えるとなんだろう。

Copilotさんいわく

「やりがい」は、物事をするに当たっての心の張り合いや充足感を表す言葉です123。仕事や活動に取り組む際に、自分の努力や成果に対して誇りや達成感を得られること、また、自己成長や個人的な価値を高める経験を通じて感じる感情を指します。やりがいを感じると、モチベーションが高まり、より意欲的に取り組めます。
類似の言葉としては、「満足感」や「充実感」があります。仕事におけるやりがいは、金銭的な報酬だけでなく、自己満足感や自信を高めて業務の質やパフォーマンスの向上につながる非金銭的な報酬を通じても感じられます4。やりがいを持つことは、充実した生活を送るための重要な要素ですね。

そうか、昔と違うのはやらされ感が強いのか。
自分のやりたい方向と異なる形になってきてて、そのことを無理やり考えているからだな。

さっさと資料にまとめてしまおう。