前月差
27,606千円→28,071千円
＋464,621円
10月度取引
◆購入 90,000円 + Vポイント5000円 + 1132.76$
| No. | 銘柄 | 金額 | 説明 |
|---|---|---|---|
| 1 | eMAXIS Slim オルカン | 50,000円 | 私 新NISA積立 |
| 2 | eMAXIS Slim オルカン | 10,000円 | 妻 新NISA積立 |
| 3 | SBI V 米国増配株式 年４回決算型 | 15,000円 | 特定 積立 |
| 4 | SBI V 米国増配株式 年４回決算型 | 5,000円 | 特定 Vポイント投資 |
| 5 | eMAXIS Slim S&P500 | 10,000円 | 特定 |
| 6 | SPHY | 1078.37$ | 45口。米国債券1,000$が償還されて乗り換え |
| 7 | JEPQ | 54.39$ | 1口。分配金の使用 |
◆売却
＜償還＞米国債券 1,000$
◆その他
住宅ローン返済 返済額軽減型 48,350円
これで毎月の返済額が▲1,000円になった！
アロケーション
日本株式（目標４０％）
現在46.8%で、基本的には全世界・全米中心に買い足すので徐々に割合を下げていく。個別株は全体的に下がっており、大部分を占めるのが (株)フジ・コーポレーション＜7605＞で、前月差 -59,600円だ。自社株買いが終了したからかしら。
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 投資信託 | 9,442 千円 | 9,490 千円 | +48,121円 |
| 個別株 | 3,735 千円 | 3,656 千円 | -79,800円 |
日本債券（目標０％）
なし
海外株式（目標４０％）
現在、26.7％で、年数をかけて徐々に上げていく。オルカン60,000円、全米30,000円あたりは入金力の分。大きくは円安が随分進んだためであろう。
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 全世界 | 3,226 千円 | 3,471 千円 | +245,052円 |
| 米国 | 3,614 千円 | 3,893 千円 | +279,488円 |
| インド | 129 千円 | 130 千円 | +616円 |
海外債券（目標１５～２０％）
現在8.6%で、これも同様。
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 |
|---|---|---|---|
| 先進国 | 945 千円 | 979 千円 | +34,168円 |
| 米国 | 1,385 千円 | 1,435 千円 | +50,145円 |
米国国債の償還され、SPHYを購入。20,000円ほどは入金分だと思う。
国内不動産
1,900千円→1,900千円
まだ償還されてもないのだが、「REITでいいじゃないか」議論は分かる気がしてきた。分配金の引き出しに手数料が必要になるため、きっと大部分が償還されるまで放置することになる。CREALから10末に分配金が出るはず。楽しみ。
待機資金
| カテゴリ | 前月 | 当月 | 差 | |
|---|---|---|---|---|
| 待機資金 | 3,227 千円 | 3,114 千円 | -113,310円 |
現金（番外編）
ふるさと納税をした。冷蔵庫・冷凍庫が片付いたら、最後の追い込みをする。
長女も少額ではあるものの薦めてみたが、イマイチ反応が悪い。私のふるさと納税返礼品はすごく喜んでいるのに。ひとり暮らしだと食料品が補充される喜びはあれど、実家暮らしだと感じないか。自分がほしいものを選べば良いのだがなあ。
その他
11月に入ったら、2025年用に待機資金（Olive積立用口座、SBIハイブリッド預金）を補充する。どれだけを年初一括にして、どれだけを毎月積立にするか。今のプランは「年初一括 240万 + 毎月積立 10万 x 12ヶ月」を予定している。2025年は、オルカン + 配当の２刀流にしようかと。
その他２
債券の購入は特定口座で購入する計画としている。新NISA枠は非課税の恩恵を最大限に受けるため成長重視にしたい。最速で新NISA枠を株式で埋めたいので、債券を購入する資金の余裕がない。現金比率が高いので無理に債券を購入する必要はないのかもだが、とにかくきっかけが遠そうである。分配金目的でSPHYを購入し始めてこれも債券だけど、普通はAGG/BND/TLT/EDV/先進国債券/全世界債券とかのことを指すのだろう。
持株会の積立10,000円と財形貯蓄10,000円の積立を止めて、さくっと全世界債券20,000円分だけ毎月買うか・・・これいい案やも。
https://www.sbiam.co.jp/fund/pdf/89314135_sensai_koufu_20240210.pdf
※財形貯蓄の停止を調べて、今年12月で止められるようにしよう・・・きっと紙ベースでの申請な気がするなあ。
あと、企業型確定拠出年金の方には国内債券も海外債券も含まれている。ここの資産計上では外数にしており含んでいない。ここの資産も長期継続前提であれば、DECOも合算してしまうか。2025年からはどう表現するか検討する。
