投資結果と資産状況のまとめ（11/26→12/26）

前月差

28,142,968円 → 28,606,981円
＋464,013円

今月も増加で終わった。円安が進んでおり、その恩恵は大きそう。

集計方法の変更

待機資金除外

　円グラフの見える化から省く。外数としては管理を続ける。

日本国債、日本社債、不動産クラファン除外

　元本保証度合いを期待したもので、教育資金からの投資のため。

確定拠出年金追加

　１枠として扱う。地域別資産で分けたいが、今後検討。

12月度取引

購入 95,000円 + Vポイント0円 + 54.78$

銘柄	金額	説明
eMAXIS Slim オルカン	50,000円	私新NISA積立
eMAXIS Slim オルカン	10,000円	妻新NISA積立
SBI V 米国増配株式年４回決算型	15,000円	特定積立
SBI V 米国増配株式年４回決算型	20,000円	特定スポット
JEPQ	54.78$	1口。分配金を利用した再投資

今月も新NISAでの毎月積み立てと、SBI・V・VIGを活用した特定口座での毎月積み立てを実施した。また、ポイ活Vポイントは今月は使用せず。先月同様、外国ETFおよび米ドルMMFの分配金を使ってJEPQの追加も行った。

SBI・V・VIGのスポット20,000円は、2025年新NISA用に一旦設定をクリアしたことで買えないかと思い、スポット購入を行った。取引履歴を遡ると、積立15,000円も実施されていた。まぁ、良い（が気をつけねばならない）。

売却なし

実施せず

アロケーション

日本株式

現在41.8%

カテゴリ	前月	当月	差
投資信託	9,671,790	9,661,334	-10,456
個別株	3,894,654	3,938,743	44,089

元気がない。

日本債券

なし

海外株式

現在25.1％

カテゴリ	前月	当月	差
全世界	3,609,861	3,737,137	127,276
米国	4,089,765	4,287,651	197,886
インド	128,208	130,135	1,927

海外債券

現在7.6%

カテゴリ	前月	当月	差
先進国	987,413	993,787	6,374
米国	1,462,831	1,471,332	8,501

確定拠出年金

13.5%

カテゴリ	前月	当月	差
企業型DC	4,298,446	4,386,862	88,416

番外編

待機資金

少なくとも、ここの360万円は、2025年の新NISAで消費される。次に向けて待機資金を確保していかねばならぬ。

カテゴリ	前月	当月	差
待機資金	3,997,317	3,900,746	-96,571

住宅ローン返済

今月はなにも動かず。

残高3,856,676円。

ふるさと納税

源泉徴収票を確認した。今年はこれにて終了。

振り返り

資産配分

資産配分を日本株式と外国株式で半々を目指したかった。おおよそ達成できたと言える。

ただし、当初は「全世界株式の比率」を高めたかった、と内心考えていたように思うが、実行に移せていない。米国株式の割合が徐々に増えている。これは、米国株式の選択肢が多く、魅力的に見えてしまうことが挙げられる。全世界株式ではオルカンがほぼ唯一無二の選択肢となるからだろう。この点がデメリットとも感じるが、逆に言えば、それだけ安定した商品だとも言える。