▲584千円
今回、持株400株を売ったので、実力値が分かりづらい・・・
6月度取引
◆購入 約60万+56.57$
①eMAXIS Slim オルカン 50,000円
②SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド 年4回決算型 11,423円(端数はVポイント使用)
③NTT 15,000円(@150円 x 100株)
④JEPQ 523,438円(60口)
⑤JEPI 56.57$(1口)
⑥CREAL 25万
<概要>
①新NISA。クレカつみたて5万あと6ヶ月。
②毎月つみたて10,000円+Vポイント使用
③150円になったときに100株だけ。静観するべきだったかな(苦笑)
④毎月配当が欲しくて、JEPQを60口。持株売却益で購入。
⑤今までのAGG+BNDX+JEPIの分配金で、1口分貯まったから。
⑥老人ホーム 4.5%(インカム3.7%+キャピタル0.8%)いずれは教育資金行き
◆売却
①持株400株
<概要>
源泉徴収 ▲422,552円(くぅ・・・痛い)
手数料 ▲4,191円 (さすが野村さん・・・)
受取金額 2,253,257円
◆番外編
なし
アロケーション
日本株式 55.8% → 48.8%(▲2431千円)
日本債券 0.0% → 0.0%
海外株式 19.9% → 23.9%(+842千円)
海外債券 7.7% → 8.3%(+ 61千円)
国内不動産 4.6% → 5.6%(+250千円)
待機資金 10.9% → 13.5%(+712千円)
日本株式(目標40%)
投資信託 + 75千円
個別株 +150千円
持株 ▲2,671千円
投資信託は若い頃から持っている「MHAM株式オープン」が、+37,528円で、全体の約半分を占めた。個別株は全銘柄プラスで、そのうち「フジ・コーポレーション(7605)」が+78,400円で、これまた約半分を占める。持株は資産の1/6ほどだったのでもう少し下げたくて凡そ半分を売却した。そろそろ高値圏かな、と思ったので整理しちゃおうとしたものの、現在は売却時点から結構上がっている・・・何が評価されてんのか分からん。残り210万ほどなので、ここでステイする。個別株チームに含めてしまっても良いかもしれない。
日本債券(目標0%)
金融資産以外に現金があるため。
海外株式(目標40%)
オルカン +187千円
米国系 +684千円 (約20千円はつみたて+約523千円はJEPQ)
インド + 5千円
オルカンさんは、つみたて50千円と、評価額+137千円。米国系は、つみたて約20千円+JEPQ 約523千円があるので、評価額は+141千円でFANG+/NAS100/S&P500が牽引。配当貴族や配当王は微増。インドは新NISAで購入した12万が元手で+5千円。優秀じゃね?
海外債券(目標15~20%)
米国 +37千円
先進国 +24千円
債券価格が上がっているのか、為替の影響なのか、はたまた両方なのか。うむ分からん。そろそろ生債券の償還日が来る。どうしようかなー。別の生債券を買うか・・・もーちっと勉強せねばならぬな。
国内不動産
CREALへ、持株の売却益から25万。みんなで大家さんは怪しさ満点であったが、CREALさんは大丈夫よね!資金は教育資金へ移行するつもりでいるので、運用期間終了ができるだけ各案件で揃うようにだけ意識している。
待機資金
持株の売却益から+712千円。特に何を買うもない。
現金(番外編)
持株売却による受取金額2,253千円の使い道は、「JEPQ購入 約523千円」+「CREAL 250千円」+「待機資金 約712千円」+「教育資金口座 約768千円」だ。
その他
円グラフ上は、▲584千円だが、教育資金で預金へ退避分が+768千円ある。実質+184千円。これは源泉徴収/手数料▲427千円分を補填しつつの結果になる。
たらればに意味がないが持株売却しなければ、売却益で購入したJEPQやCREALを除くと、先月からの増加額は+約631千円ほどある。少々誤差(184+427=611)はあれど、だいたい合っていそうだ。
余裕で月の手取りを超えておる。ありがたやありがたや。まぁ、所詮含み益である。