2025年の振り返り。
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結果的には追い風。いつもどおり、淡々とつみたてた１年であった。現金比率を高く保ち、持株会を解約した分の入金力が効いている。感覚的には、資産増加の半分は“入金”の成果だろう。整理してみる。
むむ、2024/12の数値が手元のExcelとズレが生じている。気持ち悪いぞ。ただ大枠で見れば、確実に積み上がっている。それで十分。しかも、アム日本高配当のカテゴリが未記入だった。アセットカテゴリとして含まれておらず、総額にも含まれていなかった。不覚。ただ気づいて良かった←切替は早い＆言い訳。
前年差
29,422,520 円 → 37,542,391 円
8,119,871 円
取引
2025年の資産は前年末の2,942万円から3,754万円へ、812万円の大幅増となった。購入570万円・売却213万円で実質357万円の買い越しで、入金力を差し引くと運用益は約450万円。
NISAではオルカンとSBI SCHDを中心に積み上げ、企業型・個人型DCでもインデックスを継続。特定口座では高配当株やETFを分散。妻のNISAは前年通りオルカンで貫いた。売却は持株会解約や債券償還、TOBと整理と致し方なしが中心となった。市場環境もよく主要指数は軒並み好調。円安進行も相まった結果だった。
購入
| NISA | オルカン＋SBI SCHD | 360万 |
| 企業型DC | 先進国株式インデックス中心 | 33万 |
| 個人型DC | オルカン(日本除く) | 11万 |
| 特定 | SBI VIG | 12万 |
| 特定 | アム日本高配当 | 25万 |
| 特定 | 個別株 | 32万 |
| 特定 | 世界債券ETF | 1万 |
| 特定 | JEPQ | 24万 |
| 特定 | SPHY | 5万 |
| 妻NISA | オルカン | 67万 |
| 合計 | - | 570万 |
売却
| 持株会 | 解約 | 154万 | |
| 米国債券 | 償還 | 15万 | |
| フジ・コーポレーション | TOB | 44万 | |
| 合計 | - | 213万 |
